Tiền nhỏ cũng có thể là mồi nhử
Giao dịch ngân hàng lạ là khoản tiền nhận hoặc chuyển không rõ nguồn gốc, mục đích hay bên liên quan, có thể báo hiệu tài khoản đang bị lợi dụng hoặc một thủ đoạn lừa đảo đang được triển khai. Vì vậy, đừng xem khoản tiền nhỏ là vô hại và cũng đừng vội làm theo người chủ động liên hệ để giải thích nó. Công an xã Cư M’ta cảnh báo thủ đoạn “nạp tiền làm nhiệm vụ” trên mạng: kẻ gian có thể giao việc đơn giản như thả tim video, theo dõi tài khoản hoặc đánh giá sản phẩm, rồi chuyển trước khoản công từ 5.000 đến 30.000 đồng để tạo lòng tin. Đây là giao dịch nhỏ đáng ngờ khi đi kèm lời mời kiếm tiền dễ dàng hoặc yêu cầu chuyển khoản tiếp. Khoản tiền ban đầu và số dư hiển thị trên ứng dụng không chứng minh công việc là thật. Người tìm việc làm thêm, học sinh, sinh viên và người ít kinh nghiệm giao dịch trực tuyến cần đặc biệt cảnh giác.
Bẫy thường bắt đầu bằng sự tin tưởng
Sau khi tạo cảm giác đáng tin bằng khoản tiền nhỏ, các đối tượng có thể yêu cầu nạp tiền, ứng tiền làm đơn hàng hoặc nâng cấp nhiệm vụ để nhận hoa hồng cao hơn. Nạn nhân được dẫn đến website, ứng dụng hoặc hệ thống do chúng cung cấp; số dư và lợi nhuận trên đó có thể chỉ là dữ liệu tự tạo. Khi muốn rút tiền, người tham gia lại bị yêu cầu nộp thêm vì bị cho là thao tác sai, chưa hoàn thành nhiệm vụ, tài khoản bị khóa hoặc còn thiếu phí, thuế. Tiếp tục chuyển tiền để lấy lại khoản đã nộp thường chỉ làm thiệt hại tăng lên; sau đó, kẻ gian có thể chặn liên lạc. Một nguy cơ khác là lời mời cho thuê, cho mượn hoặc bán tài khoản ngân hàng để nhận hoa hồng. Tài khoản bị giao cho người khác có thể được dùng để luân chuyển tiền từ lừa đảo, đánh bạc trực tuyến, rửa tiền và các hành vi vi phạm pháp luật; người đứng tên có thể bị xác minh khi phát sinh giao dịch bất thường.
Cảnh giác khi nhận tiền và trước khi chuyển
Cảnh báo chuyển tiền quan trọng nhất là không gửi tiền để được nhận việc, mở nhiệm vụ, nâng hoa hồng hay giải phóng khoản tiền đang bị giữ trên một hệ thống chưa xác minh. Nếu có người lạ báo rằng vừa chuyển nhầm tiền rồi yêu cầu bạn chuyển lại theo hướng dẫn riêng, hãy dừng lại và tự kiểm tra giao dịch qua ngân hàng, thay vì phản hồi vội hoặc làm theo đường dẫn họ gửi. Công an khuyến cáo không mở tài khoản theo yêu cầu của người lạ để nhận, chuyển tiền hoặc làm giao dịch không rõ mục đích; cũng không mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản hay giao quyền sử dụng cho người khác dù được hứa trả hoa hồng. Không cung cấp tên đăng nhập, mật khẩu, mã OTP, thông tin thẻ hoặc dữ liệu định danh. Lời cam kết “chỉ đứng tên” không giúp bạn kiểm soát những giao dịch người khác thực hiện.
Dừng giao dịch, xác minh qua kênh chính thức
Hãy kiểm tra thông tin tuyển dụng qua kênh chính thức của đơn vị được giới thiệu; tên doanh nghiệp, biểu tượng, số điện thoại hiển thị hay lời chứng thực trong nhóm trò chuyện không đủ để xác nhận uy tín. Không cài ứng dụng, cấp quyền truy cập hoặc làm theo hướng dẫn điều khiển thiết bị từ tài khoản chưa xác minh. Nếu đã chuyển tiền hoặc nghi ngờ lừa đảo tài khoản, hãy ngừng chuyển ngay, không cung cấp thêm thông tin và lưu tin nhắn, số điện thoại, địa chỉ website, thông tin tài khoản nhận tiền cùng chứng từ giao dịch. Liên hệ ngân hàng sớm để thông báo giao dịch nghi vấn; nếu tài khoản có dấu hiệu bị người khác sử dụng trái phép, đồng thời báo cơ quan công an nơi gần nhất để được hướng dẫn. Thông điệp cần nhớ rất rõ: một khoản tiền nhỏ không phải bằng chứng của cơ hội thật. Xác minh trước, không giao tài khoản và không chuyển thêm tiền chỉ vì lời thúc giục.
