Romance scam Zalo là gì và vì sao nguy hiểm hơn bạn nghĩ?
Romance scam Zalo là hình thức lừa đảo qua Zalo trong đó kẻ gian giả vờ yêu đương, xưng hô vợ chồng để tạo lòng tin, rồi khéo léo dụ nạn nhân chuyển tiền hoặc tham gia các dự án đầu tư giả mạo, cuối cùng chiếm đoạt tài sản mà không để lộ danh tính thực. Trong một vụ án điển hình, một phụ nữ kết bạn với tài khoản Zalo tên “Walter”, người này tự xưng là người Singapore, nói chuyện bằng tiếng Trung và dùng Google dịch để trao đổi. Dù nhiều lần được đề nghị gọi video, “Walter” luôn từ chối, chỉ nói bằng âm thanh qua Zalo. Sau thời gian trò chuyện, cả hai xưng hô là vợ chồng và nảy sinh “tình cảm” trên mạng. Chính nền tảng cảm xúc ảo này trở thành chiếc bẫy dẫn tới một trong những vụ lừa đảo đầu tư nghiêm trọng liên quan Zalo.
Từ tình yêu ảo đến dự án đầu tư giả: Cách kịch bản được dựng lên
Điểm đáng sợ của lừa đảo đầu tư kiểu này là chúng không bắt đầu bằng tiền, mà bằng cảm xúc. Sau khi khiến bị cáo Bùi Thị Nhường tin rằng mình có một “người chồng” lý tưởng trên mạng, “Walter” chuyển sang bước tiếp theo: tiền. Anh ta giới thiệu mình là trợ lý Phó Tổng Giám đốc một tập đoàn lớn và đang triển khai dự án điện năng lượng mới tại Việt Nam, đồng thời yêu cầu tải ứng dụng đầu tư mang tên GE Vernova để tham gia hưởng lợi nhuận. Tài khoản trên ứng dụng hiển thị lợi nhuận y như lời quảng cáo, tạo cảm giác dự án hợp pháp và “ăn tiền” thật. Khi lòng tin đã đủ lớn, “Walter” bàn với Nhường lập nhóm Zalo “Dự án năng lượng mới” kêu gọi thêm nhà đầu tư góp vốn để mua các đơn hàng dự án nhằm hưởng lợi nhuận. Tình yêu ảo trở thành chiếc mồi câu hoàn hảo cho một chuỗi lừa đảo đầu tư tinh vi.
Vụ 51 nhà đầu tư mất hơn 15 tỷ: Bài học đắt giá từ một nhóm Zalo
Khi đã biến mình thành “cầu nối” giữa dự án ảo và nhà đầu tư, Nhường được hứa hưởng 5% trên tổng tiền người khác góp vốn. Cô lập nhóm Zalo, rủ thêm người vào TP.HCM tìm hiểu dự án và cách góp vốn qua đường link được giới thiệu là của tập đoàn GE Vernova. Các gói đầu tư chỉ từ 500.000 đến 4.000.000 đồng, được quảng cáo lãi 1,6%–3% mỗi ngày, thậm chí có gói hứa gấp đôi số tiền gốc sau thời gian đầu tư. Để tăng độ tin cậy, Nhường khoe rằng dự án hoạt động đúng pháp luật, “Walter” là chồng mình, có 3 tỷ đồng trên ứng dụng để bảo lãnh, và cam kết sẽ hoàn trả cả gốc lẫn lãi nếu có trục trặc. Cơ quan tố tụng xác định 51 bị hại bị lôi kéo tham gia và bị chiếm đoạt tổng cộng 15,5 tỷ đồng, trong đó Nhường hưởng lợi 200 triệu đồng. Một trích dẫn đáng nhớ là: "Tổng số tiền các nhà đầu tư đã nộp, bao gồm cả tiền gốc và lợi nhuận ghi trên ứng dụng, lên tới gần 47 tỷ đồng".
Những dấu hiệu cảnh báo bạn không được phép bỏ qua
Nếu nhìn lại, các dấu hiệu của romance scam Zalo trong vụ việc này khá rõ ràng. Thứ nhất, người tự nhận là “chồng” nhiều lần từ chối gọi video dù được đề nghị, chỉ chấp nhận nói chuyện qua âm thanh, đây là dấu hiệu kinh điển của danh tính ảo. Thứ hai, dự án đưa ra các gói đầu tư nhỏ, lợi nhuận cực cao từ 1,6% đến 3% mỗi ngày, thậm chí hứa nhân đôi tiền gốc – mức lợi nhuận phi thực tế đối với bất kỳ kênh đầu tư hợp pháp nào. Thứ ba, tất cả được triển khai qua ứng dụng và link không rõ nguồn gốc, không có gặp gỡ trực tiếp với đại diện pháp lý, văn phòng hay hợp đồng minh bạch; khi ứng dụng GE Vernova “sập”, nhà đầu tư lập tức mất quyền truy cập và không thể rút tiền. Mấu chốt là: càng bị thúc ép “chuyển tiền nhanh, giữ bí mật, không cần gặp trực tiếp”, nguy cơ lừa đảo càng lớn.
Đừng để trở thành nạn nhân tiếp theo: Cảnh giác là lớp phòng thủ cuối cùng
Vụ 51 nhà đầu tư bị chiếm đoạt hơn 15,5 tỷ đồng cho thấy lừa đảo qua Zalo không còn là những màn xin thẻ điện thoại nhỏ lẻ, mà là romance scam Zalo kết hợp lừa đảo đầu tư quy mô lớn. Bản án 17 năm tù dành cho Bùi Thị Nhường về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” là lời nhắc thẳng thắn rằng cảm xúc mù quáng trên mạng có thể đưa cả nạn nhân lẫn người tiếp tay vào vòng lao lý. Bất cứ khi nào một “người yêu” online gợi ý đầu tư, hứa lãi cao, bảo lãnh bằng những khoản tiền khổng lồ trên ứng dụng hay tài khoản mà bạn không kiểm soát, hãy coi đó là tín hiệu đỏ. Cảm xúc là của bạn, nhưng tiền là mồ hôi công sức của cả gia đình. Đừng để một “người chồng” chưa từng gặp mặt có cơ hội chạm tay vào tài sản đó.
