Khi giao dịch tại quầy trở thành điểm chặn rủi ro
Lừa đảo chuyển khoản là thủ đoạn khiến nạn nhân tự rút hoặc gửi tiền sau khi bị kẻ gian thao túng bằng danh tính giả, lời đe dọa hay lời hứa lợi nhuận cao. Vì người chuyển tiền thường tin rằng mình đang làm theo yêu cầu hợp pháp, việc dừng lại để kiểm chứng có thể quyết định liệu tài sản có được bảo toàn hay không. Tại Agribank Chi nhánh Lâm Bình, ông N.V.T., sinh năm 1973, đến giao dịch để chuyển 100 triệu đồng sau lời mời tham gia chương trình đầu tư trực tuyến, hứa hẹn lợi nhuận cao từ khoản vốn nhỏ. Nhân viên nhận thấy dấu hiệu bất thường, liên hệ Công an xã Lâm Bình; cán bộ công an và ngân hàng cùng giải thích nguy cơ, giúp ngăn chặn giao dịch kịp thời. Đây là minh chứng đáng chú ý: giao dịch ngân hàng không nên được xử lý như thủ tục máy móc khi hoàn cảnh chuyển tiền có điểm đáng ngờ. Sự cảnh giác của nhân viên và việc khách hàng chịu lắng nghe có thể tạo thêm một lớp bảo vệ thiết thực.
Hai kịch bản khác nhau, cùng nhắm vào quyết định vội vàng
Dấu hiệu lừa đảo không chỉ xuất hiện trong các lời mời đầu tư. Tại xã Nghĩa Hưng, Nghệ An, một người dân mang ba sổ tiết kiệm trị giá tổng cộng 380 triệu đồng đến ngân hàng để rút tiền theo yêu cầu của người giả danh cán bộ công an. Kẻ gọi điện nói nạn nhân liên quan đến vụ án hình sự và yêu cầu chuyển tiền để phục vụ điều tra. Công an xã phối hợp với ngân hàng phát hiện bất thường, giải thích thủ đoạn mạo danh, và người dân từ bỏ ý định chuyển tiền. Hai vụ việc sử dụng áp lực khác nhau: một bên gieo sợ hãi bằng cáo buộc liên quan đến hình sự, bên kia đánh vào kỳ vọng sinh lời nhanh. Điểm chung là người nhận được hướng dẫn đưa tiền đến một tài khoản hoặc thực hiện giao dịch trước khi có cơ hội kiểm tra độc lập. Không nên xem lời thúc giục, cam kết lợi nhuận cao hay yêu cầu giữ kín thông tin là chuyện bình thường.
Dừng giao dịch, kiểm chứng bằng đầu mối đáng tin cậy
Khi bị thúc giục chuyển tiền hoặc được hướng dẫn làm một giao dịch khác thường, hãy tạm ngừng thao tác và kiểm chứng lý do trước khi tiếp tục. Đừng gọi lại số điện thoại do người đang gây áp lực cung cấp; hãy tự tìm đầu mối liên hệ chính thức của ngân hàng hoặc cơ quan công an để xác nhận. Nếu đang ở quầy, đề nghị nhân viên ngân hàng giải thích những điểm bất thường và liên hệ cơ quan chức năng khi cần. Không cung cấp thông tin tài khoản, mật khẩu hay mã OTP cho người lạ; không chuyển tiền theo yêu cầu chưa được xác minh. Với lời mời đầu tư trên mạng xã hội, cần thận trọng nếu chương trình hứa lợi nhuận cao, nhanh chóng nhưng không rõ tính pháp lý. Cũng cần cảnh giác khi bị yêu cầu nộp thêm tiền để nhận lãi hoặc rút vốn. Những bước kiểm tra này không bảo đảm loại bỏ mọi rủi ro, nhưng giúp người dân tránh quyết định trong lúc hoảng sợ hoặc bị lôi cuốn.
Kết luận: ngăn chặn chuyển tiền không chỉ phụ thuộc vào ngân hàng hay công an; người giao dịch cần chủ động dừng lại khi câu chuyện không hợp lý. Một lời hứa hấp dẫn hay lời đe dọa khẩn cấp đều không thay thế được việc xác minh. Khi nghi ngờ, hãy giữ tiền trong tài khoản, hỏi ngân hàng và liên hệ cơ quan công an qua kênh chính thức trước khi hành động.
