Tài khoản đứng tên bạn có thể thành mắt xích rửa tiền
Mở tài khoản rửa tiền là việc kẻ phạm pháp dụ người khác đứng tên tài khoản ngân hàng rồi dùng tài khoản đó nhận, chuyển tiền nhằm che giấu nguồn gốc bất hợp pháp của dòng tiền. Đây không phải rủi ro xa vời: Công an tỉnh Ninh Bình cho biết tội phạm rửa tiền đang diễn biến phức tạp, lợi dụng đánh bạc trực tuyến, mạng xã hội và nhu cầu tìm việc làm để lôi kéo người dân. Theo kết quả điều tra ban đầu trong một vụ án, các đối tượng tổ chức hoạt động đánh bạc trực tuyến, rồi dùng nhiều tài khoản mang tên người khác để tiếp nhận và luân chuyển tiền. Cơ quan An ninh điều tra đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam ba người bị cáo buộc rửa tiền. Bài học đáng lưu tâm: đứng tên tài khoản không khiến bạn đứng ngoài giao dịch. Nếu tài khoản và danh tính của bạn được dùng, bạn có thể bị yêu cầu giải trình về dòng tiền và các thao tác mình đã thực hiện.
Lời mời tuyển dụng nào cần khiến bạn dừng lại?
Một lời mời làm việc nghe quá dễ dàng nhưng lại yêu cầu mở tài khoản ngân hàng, giao thẻ ATM hoặc làm giao dịch chuyển tiền là dấu hiệu cần cảnh giác. Kẻ lừa đảo tuyển dụng có thể quảng cáo việc nhẹ, không cần kinh nghiệm, thu nhập cao trên mạng xã hội để dụ người tìm việc mở nhiều tài khoản rồi giao cho chúng sử dụng. Trong thủ đoạn được điều tra, người đứng tên tài khoản còn phải xác thực sinh trắc học, quét khuôn mặt và chuyển tiền theo chỉ đạo. Vì vậy, đừng xem việc đưa mật khẩu, mã OTP hay dữ liệu khuôn mặt cho “nhà tuyển dụng” là thủ tục nhận việc thông thường. Trước khi đồng ý, hãy kiểm tra tư cách pháp lý của doanh nghiệp, xác minh công việc cụ thể và hỏi rõ vì sao phải dùng tài khoản cá nhân. Nếu câu trả lời mập mờ hoặc bị thúc ép, hãy từ chối.
Không nhận hoặc chuyển tiền khi chưa rõ nguồn gốc
Giao dịch ngân hàng đáng ngờ không chỉ là một khoản tiền lớn hay một giao dịch lặp lại; với người dùng, dấu hiệu dễ nhận ra là tiền bất ngờ vào tài khoản từ người lạ hoặc có yêu cầu chuyển tiếp theo chỉ dẫn của người không rõ danh tính. Đừng rút, sử dụng hay chuyển khoản đó đi chỉ vì có người thúc giục hoặc hứa trả công. Cũng không đứng tên hộ doanh nghiệp, mở tài khoản hay nhận, chuyển tiền khi chưa biết rõ mục đích và nguồn gốc giao dịch. Nếu phát hiện khoản tiền lạ hoặc giao dịch bất thường, hãy liên hệ ngân hàng và thông báo cho cơ quan công an gần nhất thay vì tự xử lý. Lưu lại tin nhắn, thông tin người liên hệ và chứng từ giao dịch để hỗ trợ việc xác minh. Cách thận trọng này giúp tránh biến một lời nhờ vả tưởng vô hại thành hoạt động luân chuyển tiền không rõ nguồn gốc.
Không cho mượn tài khoản, thẻ hay thông tin đăng nhập
Cho mượn tài khoản ngân hàng để người khác nhận hoặc chuyển tiền hộ không phải cách kiếm thêm thu nhập an toàn. Cơ quan công an khuyến cáo người dân tuyệt đối không cho thuê, cho mượn hoặc mua bán tài khoản, thẻ ATM; cũng không cung cấp mật khẩu, mã OTP, thông tin cá nhân hay dữ liệu sinh trắc học cho người khác. Nếu từng giao tài khoản cho người khác, hãy rà soát lịch sử giao dịch, lưu giữ tài liệu liên quan và sớm trình báo cơ quan chức năng để họ xác minh. Nếu tài khoản vừa nhận tiền lạ, liên hệ ngân hàng và báo công an, không tự ý chuyển tiếp tiền theo yêu cầu của người gọi hoặc nhắn tin. Kết luận rất rõ: việc làm hợp pháp không cần bạn giao quyền kiểm soát tài khoản cá nhân cho người khác; hãy từ chối ngay khi điều kiện tuyển dụng đòi hỏi điều đó.
