Một tài khoản cho mượn có thể trở thành mắt xích trong dòng tiền phạm pháp
Cho thuê tài khoản ngân hàng là việc giao tài khoản, thẻ hoặc quyền truy cập cho người khác sử dụng, thường để nhận rồi chuyển tiền theo chỉ dẫn của họ. Đây không phải cách kiếm thêm thu nhập vô hại: tài khoản có thể bị dùng để che giấu danh tính và luân chuyển tiền liên quan đến lừa đảo, đánh bạc, rửa tiền hoặc hành vi vi phạm pháp luật khác.
Công an cảnh báo không mở, mua bán, cho thuê hay cho mượn tài khoản và phương tiện thanh toán theo yêu cầu của người lạ. Những lời mời trên mạng xã hội thường nhắm tới học sinh, sinh viên, người lao động và người muốn có thêm thu nhập, với hứa hẹn nhận hoa hồng hoặc không cần làm gì. Nhưng khi tài khoản đứng tên bạn, việc giao quyền sử dụng không xóa được mối liên hệ giữa bạn và các giao dịch phát sinh.
Vì sao chủ tài khoản có thể bị xác minh, điều tra?
Khi phát hiện giao dịch ngân hàng đáng ngờ, cơ quan chức năng có thể lần theo tài khoản nhận và chuyển tiền để làm rõ dòng tiền, người sử dụng tài khoản và vai trò của chủ tài khoản. Vì vậy, nếu đang băn khoăn liệu có thể bị điều tra tài khoản hay không, câu trả lời là có thể bị xác minh, làm rõ khi giao dịch liên quan hoạt động phạm pháp; người có hành vi vi phạm hoặc tiếp tay có thể phải chịu trách nhiệm theo quy định pháp luật.
Lời trấn an như “chỉ đứng tên”, “không liên quan giao dịch” hay “có người lo liệu” không phải sự bảo đảm an toàn. Theo Phòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh Thái Nguyên, từ đầu năm 2026 đến nay, đơn vị đã xác minh và xử phạt hành chính hai người mua bán tài khoản để phục vụ đánh bạc trên mạng. Đây là dấu hiệu cho thấy việc lợi dụng tài khoản không chỉ là nguy cơ xa vời.
Từ chối nhận tiền hộ người lạ và giữ an toàn thông tin
Đừng nhận tiền hộ người lạ chỉ vì được hứa trả hoa hồng, cũng đừng mở tài khoản theo yêu cầu của người không quen biết để nhận, chuyển tiền hoặc làm giao dịch không rõ mục đích. Không giao thẻ, tài khoản hay quyền truy cập; tuyệt đối không tiết lộ tên đăng nhập, mật khẩu, mã OTP, thông tin thẻ, dữ liệu định danh hoặc thông tin bảo mật ngân hàng.
Nếu đã nhận lời mời, hãy dừng trao đổi và không làm theo hướng dẫn chuyển tiền. Lưu lại tin nhắn, thông tin tài khoản, nội dung liên lạc và chứng từ giao dịch để có căn cứ trình báo. Đừng xóa hội thoại hay tự ý chỉnh sửa tài liệu có liên quan: chứng cứ đầy đủ giúp cơ quan chức năng xác minh sự việc.
Nếu có giao dịch bất thường, liên hệ ngân hàng và trình báo
Nếu thấy tiền vào hoặc ra bất thường, hoặc nghi tài khoản bị người khác sử dụng trái phép, hãy liên hệ ngay với ngân hàng để được hỗ trợ, đồng thời thông báo cho cơ quan công an nơi gần nhất. Cung cấp tin nhắn, thông tin tài khoản và chứng từ giao dịch liên quan khi trình báo; nếu nhận được lời mời mua hoặc thuê tài khoản trên mạng xã hội, hãy lưu giữ thông tin đó và gửi cơ quan công an để phục vụ xác minh, xử lý.
Nguyên tắc an toàn rất rõ: không giao tài khoản cho người khác để nhận, chuyển tiền thay họ. Khoản lợi trước mắt không đáng để đổi lấy nguy cơ tài khoản bị dùng làm trung gian cho dòng tiền phạm pháp và bản thân phải giải trình với cơ quan chức năng.
