Giao dịch giả biến thiết bị thanh toán thành công cụ rút tiền
Giao dịch POS khống là giao dịch thanh toán thẻ được ghi nhận như mua hàng hóa hoặc dịch vụ, dù khách không nhận hàng hay sử dụng dịch vụ nào. Thủ đoạn này biến máy POS hợp pháp thành công cụ rút tiền mặt từ thẻ tín dụng và đáo hạn thẻ trái phép. Đây không phải cách rút tiền an toàn hay một lối tắt vô hại: nó làm sai lệch mục đích của hệ thống thanh toán và có thể kéo người dùng vào hoạt động vi phạm.
Theo thông tin điều tra, khách đưa thẻ cho đối tượng quẹt qua máy; giao dịch được hệ thống ngân hàng ghi nhận như thanh toán, rồi người tổ chức chuyển tiền mặt lại sau khi trừ phí. Bề ngoài, quy trình giống một lần mua hàng, nhưng không có giao dịch mua bán thật. Chính khoảng cách giữa nội dung giao dịch được ghi nhận và việc thực tế không mua gì là điểm cốt lõi của thủ đoạn.
Cơ quan chức năng cảnh báo giao dịch khống ảnh hưởng đến tính minh bạch, an toàn của hoạt động thanh toán, đồng thời có nguy cơ che giấu dòng tiền bất hợp pháp và phát sinh vi phạm về thuế. Vì vậy, dịch vụ rút tiền thẻ tín dụng qua POS không nên được xem là giải pháp tài chính tiện lợi.
Thu gom thiết bị, mở rộng mạng lưới cho thuê
Theo tài liệu điều tra ban đầu, từ năm 2022, Quản Đức Cường thuê địa điểm tại phường Bắc Giang, thu gom nhiều máy POS đăng ký tại các ngân hàng, trực tiếp cung cấp dịch vụ rút tiền và đáo hạn thẻ tín dụng, đồng thời cho người khác thuê lại thiết bị. Việc gom máy từ nhiều đơn vị đăng ký tạo nguồn thiết bị để tiến hành giao dịch khống và đưa hoạt động ra khỏi một điểm duy nhất.
Từ năm 2024, Trần Văn Hiển tham gia cho thuê máy POS. Hiển đã thuê tổng cộng 66 máy và cho thuê lại 57 máy để phục vụ các giao dịch thanh toán khống; mức phí được nêu trong tài liệu điều tra là từ 1,4% đến 1,8% giá trị giao dịch. Những con số này cho thấy hoạt động không chỉ dừng ở một người trực tiếp quẹt thẻ, mà còn có khâu cung cấp và phân phối thiết bị.
Mức phí Cường thu được xác định từ 1,55% đến 1,8% giá trị giao dịch. Dù được quảng bá như dịch vụ tiện lợi, việc dùng máy POS trái phép để rút tiền hay đáo hạn thẻ vẫn dựa trên giao dịch mua bán không có thật; mức phí không làm cho cách làm ấy hợp lệ.
Khởi tố và cảnh báo: đừng giao thẻ cho dịch vụ quẹt hộ
Ngày 20/10/2026, Cơ quan An ninh điều tra Công an thành phố Bắc Ninh khởi tố bị can, bắt tạm giam Quản Đức Cường và Trần Văn Hiển để điều tra về hành vi sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản. Cơ quan điều tra cũng xác định Lương Ngọc Vũ và Vũ Văn Hiệp có liên quan đến hoạt động này. Đây là diễn biến tố tụng được nêu trong tài liệu điều tra, không phải căn cứ để kết luận thay cho phán quyết của tòa án.
Người dùng nên từ chối dịch vụ rút tiền hoặc đáo hạn thẻ tín dụng qua giao dịch mua bán khống; không giao thẻ và không tiết lộ mã bảo mật, mật khẩu hay thông tin xác thực cho cá nhân, tổ chức không được phép. Cũng không nên tham gia tạo giao dịch giả, kể cả khi bên cung cấp nói rằng đây chỉ là cách nhận tiền mặt nhanh.
Nếu cần hỗ trợ về thẻ hoặc khoản thanh toán, hãy liên hệ ngân hàng phát hành thẻ qua kênh chính thức để hỏi về lựa chọn hợp lệ. Máy POS được thiết kế để thanh toán hàng hóa, dịch vụ có thật; khi thiết bị bị dùng làm vỏ bọc cho giao dịch không tồn tại, người cầm thẻ phải đối mặt với rủi ro thay vì một giải pháp tài chính an toàn.
